INVESTORPROFIL

Motiver finansmarkedet med selskapets spennende vekst- og utviklingsplaner. Lag en Investorprofil: HER

BEDRIFTSLÅN

Med bedriftslån får du penger til det du trenger, når du trenger det. Du får forutsigbarhet til å løse utfordringer, men også gripe nye forretningsmuligheter. Du bestemmer selv nedbetalingstiden og har full kontroll over lånet.

BEDRIFTSLÅN ANALYSE:

AKTIVA
PANTE­GRAD
TOTALT AKTIVA
LÅNEBELØP
Kundefordringer
3 072 000
80%
56 182 000
44 945 600
Anleggsmidler
53 086 000
60%
56 182 000
33 709 200
Varelager
24 000
40%
56 182 000
22 472 800
TOTALT
56 182 000
20%
56 182 000
11 236 400

KASSEKREDITT

Kassekreditt er en kredittramme bedriften kan få tilgang til og trekke fra ved behov. Løsningen er spesielt gunstig for bedrifter som opplever variasjoner når utgifter og kostnader påløper. Banker krever ofte sikkerhet i eiendeler eller omløpsmidler. Selskap uten mulighet til å stille kausjon kan ofte stille personlig garanti for å få innvilget kassekreditt.

KASSEKREDITT ANALYSE:

AKTIVA
DRIFTS­KREDITT
TOTALT AKTIVA
PANTE­GRAD
Kundefordringer
3 072 000
200 000
56 182 000
0,36%
Anleggsmidler
53 086 000
500 000
56 182 000
0,89%
Varelager
24 000
1 000 000
56 182 000
1,78%
TOTALT
56 182 000
2 000 000
56 182 000
3,56%

GARANTIER

LEIEGARANTI ANALYSE:

FAKTOR
ANTATT LEIEKOSTNAD/ÅR ANTATT LEIE-
KOSTNAD/ÅR
KONTANTDEPOT
BINDING
KONTANTDEPOT
BINDING
LØNN ANSATTE
11 598 000
5–7% av
total lønn
579 900 –
811 860
289 950 –
405 930
ANTALL ANSATTE
25
20 000–40 000
pr. år
500 000 –
1 000 000
250 000 –
500 000

Analysen viser hvor mye du kan frigjøre av kapital ved å si opp en gammel kontantdepotløsning (6 mnd. leie i depositum).


Alle virksomheter med ansatte må sette av midler til betaling av skattetrekk. Ved bruk av skattetrekksgaranti behøver man ikke å overføre midlene til skattetrekkskonto da forskuddstrekket garanteres gjennom garantien. Det frigis da likviditet mellom termininnbetalingene (1-6) som kan brukes til drift.

SKATTETREKK ANALYSE:

LØNN ANSATTE
SNITT SKATT %
SKATTE­TREKK ÅR
EKSTRA LIKVIDITET
11 598 000
30%
3 479 400
289 950
11 598 000
35%
4 059 300
338 275
11 598 000
40%
4 639 200
386 600

Analysen viser hvor mye midler som ikke trenger og overføres til skattetrekkskonto annenhver måned

KREDITTFORSIKRING

Har dere kjent på konsekvensene av kunder som ikke betaler og/eller går konkurs?

Tap på kundefordringer går direkte ut over egenkapitalen. Hvor mye mer må dere selge for dekke for tapet?

Se utregningen under hvor vi tar utgangspunkt i Deltagruppen AS resultatgrad siste regnskapsår.

TAPSANALYSE:

Tap i prosent av omsetning
0,2%
0,5%
1%
2%
Tap på kundefordringer
-36 750
-91 875
-183 750
-367 500
Omsetningsvekst for å dekke tapet
11 069 277
27 673 193
55 346 386
110 692 771

Dersom selskapet har hatt negativ resultatgrad bruker vi 2% resultatgrad som eksempel.