INVESTORPROFIL

Motiver finansmarkedet med selskapets spennende vekst- og utviklingsplaner. Lag en Investorprofil: HER

BEDRIFTSLÅN

Med bedriftslån får du penger til det du trenger, når du trenger det. Du får forutsigbarhet til å løse utfordringer, men også gripe nye forretningsmuligheter. Du bestemmer selv nedbetalingstiden og har full kontroll over lånet.

BEDRIFTSLÅN ANALYSE:

AKTIVA
PANTE­GRAD
TOTALT AKTIVA
LÅNEBELØP
Kundefordringer
3 087 000
80%
37 315 000
29 852 000
Anleggsmidler
34 000 000
60%
37 315 000
22 389 000
Varelager
228 000
40%
37 315 000
14 926 000
TOTALT
37 315 000
20%
37 315 000
7 463 000

KASSEKREDITT

Kassekreditt er en kredittramme bedriften kan få tilgang til og trekke fra ved behov. Løsningen er spesielt gunstig for bedrifter som opplever variasjoner når utgifter og kostnader påløper. Banker krever ofte sikkerhet i eiendeler eller omløpsmidler. Selskap uten mulighet til å stille kausjon kan ofte stille personlig garanti for å få innvilget kassekreditt.

KASSEKREDITT ANALYSE:

AKTIVA
DRIFTS­KREDITT
TOTALT AKTIVA
PANTE­GRAD
Kundefordringer
3 087 000
200 000
37 315 000
0,54%
Anleggsmidler
34 000 000
500 000
37 315 000
1,34%
Varelager
228 000
1 000 000
37 315 000
2,68%
TOTALT
37 315 000
2 000 000
37 315 000
5,36%

GARANTIER

LEIEGARANTI ANALYSE:

FAKTOR
ANTATT LEIEKOSTNAD/ÅR ANTATT LEIE-
KOSTNAD/ÅR
KONTANTDEPOT
BINDING
KONTANTDEPOT
BINDING
LØNN ANSATTE
16 003 000
5–7% av
total lønn
800 150 –
1 120 210
400 075 –
560 105
ANTALL ANSATTE
15
20 000–40 000
pr. år
300 000 –
600 000
150 000 –
300 000

Analysen viser hvor mye du kan frigjøre av kapital ved å si opp en gammel kontantdepotløsning (6 mnd. leie i depositum).


Alle virksomheter med ansatte må sette av midler til betaling av skattetrekk. Ved bruk av skattetrekksgaranti behøver man ikke å overføre midlene til skattetrekkskonto da forskuddstrekket garanteres gjennom garantien. Det frigis da likviditet mellom termininnbetalingene (1-6) som kan brukes til drift.

SKATTETREKK ANALYSE:

LØNN ANSATTE
SNITT SKATT %
SKATTE­TREKK ÅR
EKSTRA LIKVIDITET
16 003 000
30%
4 800 900
400 075
16 003 000
35%
5 601 050
466 754
16 003 000
40%
6 401 200
533 433

Analysen viser hvor mye midler som ikke trenger og overføres til skattetrekkskonto annenhver måned

KREDITTFORSIKRING

Har dere kjent på konsekvensene av kunder som ikke betaler og/eller går konkurs?

Tap på kundefordringer går direkte ut over egenkapitalen. Hvor mye mer må dere selge for dekke for tapet?

Se utregningen under hvor vi tar utgangspunkt i Chilimobil AS resultatgrad siste regnskapsår.

TAPSANALYSE:

Tap i prosent av omsetning
0,2%
0,5%
1%
2%
Tap på kundefordringer
-478 102
-1 195 255
-2 390 510
-4 781 020
Omsetningsvekst for å dekke tapet
36 748 809
91 872 022
183 744 043
367 488 086

Dersom selskapet har hatt negativ resultatgrad bruker vi 2% resultatgrad som eksempel.